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お金にまつわるブログ~株・債券・REITを使って資産倍増~

親に薦められた投資信託→株→FX→不動産→株と転々としております。備忘録を兼ねて始めました。

11月の株式投資成績

だいぶ更新の期間が空いてしまいました。気づいたら11月は更新ゼロでしたね。

11月の月間成績ですが、6月以来のプラスで終えました。
長くて暗いトンネルでした。

月次成績 2.26%
(TOPIX 1.30%、ひふみ 1.90%、セゾンVGBF 2.14%)

昨年末来 3.03%
(TOPIX -8.26%、ひふみ-9.15%、セゾンVGBF -2.62%、個人投資家PFランキング-4.9%)

取引は、フロンティア不動産投資法人(REIT)買ったのと日経レバETFを売り切った(決済)のみ。後者は大失敗。売った直後にかなり上がっていきました。
徐々にREIT比率が高まってきて配当重視のポートフォリオとなりつつあります。
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10月の株式投資成績

月次成績 -2.67%
(TOPIX -9.42%、ひふみ -12.17%、セゾンVGBF -5.64%)
わがファンド、リートが多い分、微減で済みました。これで4か月連続下げ。
しかしひふみは酷い下げですね。守りに強いんじゃなかったっけ?

昨年末来 0.77%
(TOPIX -9.43%、ひふみ-10.84%、セゾンVGBF -4.67%、個人投資家PFランキング-6.5%)
かろうじてプラスを維持してますが、風前の灯。。。。

証券口座も減っていて問題ではありますが、毎月の収支もあまり手残りないんですよね。こっちの方がむしろ問題です。特に大きな買い物も贅沢もしてるわけじゃないのに。
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J-REITセミナーに参加

昨晩、アイビー総研(株)が開催しているJ-RETのセミナーに行ってきました。
かなり突っ込んだ内容で資料も充実。
いろんな指標で銘柄判断しているんだなぁというのが感想。

ただ、自分の今の主力となっているタカラレーベン不動産投資法人3492についてはリスクしか感じられなかったためちょっとポジション落とそうかと思いました。

またいまさら聞きにくい増資や固都税の考え方、が学べて高いセミナー代が8000円強でしたが、高いと感じさせない有意義な内容でした。
次回は春に開催とのことなので、継続して参加したいと思います。

ちなみに50~60人いた参加者のうち女性はたった1名だけでした。リートに関心ある層ってこんなもん、というのもわかりました
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住宅購入には税制優遇が半端ない

あるツィートで見つけたのがよくまとめられていたのですが、住宅購入するとこれだけ税制優遇が認められてます。


これらを利用する手はないと思うんですけどね。
賃貸派の人とやり取りしてる感じでは、こういった事実を知らないか、そもそも購入できない属性の人(ex.低収入、無職)が多いのではないかな。

来年の消費税増税では、さらにローン減税が額・期間の両方で拡充される方向です。中古物件には消費税かからないので、さらに有利となります。
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9月株式投資成績

今月、月初から8連敗で、暗澹たる気持ちとなりましたが、後半だいぶ盛り返してきました。
が、集計してみたらマイナス。どんどん指数に追いつかれてます。

結局、月次成績は3か月連続マイナス。
ただ、相場の雰囲気は良くなってきたかなぁと。

月次成績 -0.55%
(TOPIX 4.72%、ひふみ 2.92%、セゾンVGBF 1.69%)
わがファンドが最下位です。。。

昨年末来 3.62%
(TOPIX -0.02%、ひふみ1.51%、セゾンVGBF 1.03%、個人投資家PFランキング0.4%)
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東京マラソン当選!

フルマラソン、実は今まで走ったことないんですけど、ダメ元で応募していた東京マラソン。その結果が昨日メールで来ましたが、なんと当選してしまいました!競争倍率12倍の難関を潜り抜けてしまいました。。

tokyomarathon.png
最長でも30キロしか走ったことないし、その時は足が棒のようになり悲惨な思いをしましたが、それよりも10キロ以上距離が増えます。
来年の3/3、いったいどうなることやら。


こんな本でも読んでみるか。
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8月の株式投資成績

今月も高利回りREITやインフラファンドにシフト、新規購入した一か月でした。
これで税引き後での年間100万円を達成。

ただ、月次成績は2か月連続マイナス。

月次成績 -1.68%
(TOPIX 1.02%、ひふみ-0.12%、セゾンVGBF 0.60%)
わがファンドが最下位です。。。

昨年末来 4.21%
(TOPIX -1.02%、ひふみ-1.37%、セゾンVGBF -0.64%、個人投資家PFランキング0.3%)
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50歳引退"には最低いくら必要か

いくつものお金関連の著作があるFPの山崎俊輔さん。
  
この方が最近PRESIDENT Onlineにて「50歳引退にはいくら必要か」という記事を書いております。
会社員"50歳引退"には最低いくら必要か
結論はよくある、50歳でリタイアするには最低1億ためましょう、という話です。

いつも疑問に思ってるのですが、FPさんのアドバイスでありがちなのが、一生涯分の支出を足しあげてこれを賄える程度の資産を貯め、そしてそれを切り崩す、というだけなんですよね。
これに大きく欠落してるのは、インカムゲインという視点です。

ためしに以下の条件で、試算してみました。

・家庭の年間経費は500万とします。
ただし80歳以降はローンを完済してるのと、高齢のため支出は減るとして、270万(月22.5万)とする(*記事中では65歳以上は年間100万で資産されているけど)。
・50歳退職した夫婦の年金額は22.5万/月とします。(参考)50歳は将来年金をいくらもらえる?
これに加え、高配当REITで5~7%のインカムゲインが毎年得られると想定します。


結果は、5600万ほどの運用資金があれば、100歳までプラスで生活できます(*記事中では90歳までの試算)。
しかもこれには退職金も充てられますし、低レバで信用取引もできるので、実質必要資産はさらに下がります。


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